投资理财收益多少,关键看动态管理!

2017-09-13 08:45    作者:葱花儿,萨摩耶

今天我们来聊一聊投资组合动态管理的重要性

如果只秉承买入并持有策略,那么很多时候,业绩就会大打折扣。

拿基金来说,如果没有动态管理,

当一只基金变脸,你就有可能发现不了。

投资理财收益多少,关键看动态管理!

而这些变化,最终会反应到基金业绩上。

或许很多人可能并不太在意动态管理

或许你并非金融出身,不那么专业,而忽略了这些

投资者可能最容易发现的是基金经理的变更和基金规模的变化,

比如说原手中持有的基金,其基金经理卸任跳槽到另一家基金公司任职,而目前由另一位基金经理接任管理。

或者基金规模从之前的3亿,变成50亿。

投资理财收益多少,关键看动态管理!

但却很难发现基金的投资风格发生变化、市场行情发生变化、股债比例失调、资金投向变化,甚至于自身风险承受能力的变化。

这会导致什么情况呢?

当基金规模过大时,对于混合型/股票型基金来说,在熊市往往变得非常被动,不容易调仓,你说基金经理要把手中股票卖出去,都没交易量,没接盘侠,怎么卖?

当股权仓位过高时,基金波动加大,若操作风格激进,市场行情不好,业绩就会变得忽高忽低。

当保本型基金保本期结束,因找不到担保机构担保而不满足保本基金存续条件转型成普通混合型基金或者债券型基金。此时该基金就完全没有持有满期就能保本的作用了。

投资理财收益多少,关键看动态管理!

而基金经理更换来说,相对而言,如果一家基金公司投研能力很弱,就指着明星基金经理赚钱,一旦他卸任不干,对基金业绩的影响是非常大的。

又或者如果新上任的基金经理,其管理能力可能弱于前一任,那么该基金的未来业绩,也存在变数。

就好比跑步接力赛,前一棒所跑的成绩并不代表后一棒也能创造出来。

相信很多人是基于历史和当时情况来作出判断要不要购买这只基金,但一旦买入后,如果后期不做动态管理,就可能因市场波动,使得股债平衡失调,这反而会让组合风险加大,或者让组合预期收益率降低。

这些都会实实在在的反应到业绩上,但目前的传统金融机构,并不会提供动态管理服务,他们只负责把产品卖出去,赚取佣金,至于卖后,投资者会有什么操作或需承担什么风险,很难有标准化的管理。

而7分钟理财,作为独立的第三方咨询机构,并不售卖任何理财产品,给大家出理财规划建议同时,也会提供后续的动态管理服务。让专业的人做专业的事,这是降低投资风险最好的办法。

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